來源: http://xueqiu.com/2102165198/27507217
文 / @MyXCoin前言對於很多剛剛接觸比特幣的朋友，第一反應是很懷疑，不明白為什麽一個完全基於計算機和網絡的虛擬的東西，怎麽可能會有價值，而且短短幾年里從25美元（一個披薩餅）換10000個比特幣，到2013年高點時1比特幣兌換1200美元，堪比黃金！於是非常“自然”的得出結論比特幣純粹是一個泡沫，一個比當年的郁金香泡沫更瘋狂的泡沫，更有甚者直接吧比特幣和旁氏騙局聯系起來（盡管他可能連什麽是“旁氏騙局”的定義都沒搞清楚），或者是以陰謀論的觀點認為這是美國和西方國家針對中國又一場金融騙局（這讓筆者聯想起以前看臺灣電視政論節目時，一些偏綠的臺灣民眾對於任何大陸與臺灣的交往不問青紅皂白一律以“阿共的陰謀啦。。。”來回應），就連很多已經持有比特幣的朋友也常常困惑於比特幣價格的暴漲暴跌，對如何認識比特幣的真正價值感到迷惑不解。 更讓很多比特幣愛好者哭笑不得的是，在比特幣（更準確的說密碼貨幣）生態圈正一日千里飛速發展的時候，很多所謂的“專家”們還在抱殘守缺的在自己的學術領地里帶著有色眼鏡看比特幣，鬧出了很多笑話。看來對比特幣真正價值進行討論、普及一些比特幣基礎知識是非常有意義的一件事情。筆者作為一個比特幣愛好者和投資者，將嘗試就比特幣所特有的一些屬性來分析一下比特幣的價值，並探討其發展前景，期望讓更多人了解比特幣的基本概念和相關知識，這樣哪怕是批評比特幣的朋友，大家討論時也是基於事實和理性，而不是感情用事或是以訛傳訛。 在開始之前，筆者想要強調一下，“比特幣”和“比特幣網絡”嚴格說來是不一樣的，“比特幣網絡”是一個去中心化的點對點電子現金系統（請參閱中本聰論文），“比特幣”從技術上說只是這個系統的副產品和數據單位。很多人說比特幣就是一串代碼，所以一錢不值，其實是犯了唐吉訶德戰風車的錯誤——找錯了攻擊對象，就好比現實中沒有人會拿一張100元的人民幣說：“這不過是一張印得花花綠綠的紙，所以一錢不值”，因為大家知道雖然這就是一張紙，但它代表的國家的強制力（或者說國家信用），在這個政府的管轄區域內你沒有選擇，必須接受它的“票面價值”。比特幣支持者說的比特幣的價值其實是指的比特幣網絡（及其派生的生態圈）的價值。如果大家認識了這一點，很多問題就可以迎刃而解了。為了敘述的方便，本文中“比特幣”和“比特幣網絡”常常是可以互換的，但談論“比特幣價值”的時候都是特指的“比特幣網絡”的價值，請讀者明鑒。基於“無信任”網絡的價值 互聯網的誕生可以說是開啟的信息時代的大門，它讓信息以從未有過的規模和速度在全世界轉播；比特幣是對互聯網的創新，他在信息浩瀚的互聯網上建立了一個可以強大的去中心化的點對點網絡來保證信息傳播的唯一性。如果說互聯網的偉大在於信息可以無限複制，那麽比特幣網絡則保證了信息的唯一性和安全性，這兩者都是革命性的創新。 具體說來，比特幣在技術上的偉大成就是其解決了點對點分布網絡中一個複雜的算法難題——“拜占庭將軍問題”(Byzantine Generals Problem)。 拜占庭位於現在土耳其的伊斯坦堡，是東羅馬帝國的首都。由於當時拜占庭羅馬帝國國土遼闊，為了防禦目的，因此每個軍隊都分隔很遠，將軍與將軍之間只能靠信差傳消息。在戰爭的時候，拜占庭軍隊內所有將軍和副官必需達成一致的共識，決定是否有贏的機會才去攻打敵人的陣營。但是，軍隊可能有叛徒和敵軍間諜，左右將軍們的決定，擾亂軍隊整體的秩序。在進行共識時，結果並不代表大多數人的意見。這時候，在已知有成員謀反的情況下，其余忠誠的將軍在不受叛徒的影響下如何達成一致的協議，拜占庭問題就此形成。（註：以上摘自《維基百科》）簡單講，拜占庭將軍問題就是關於如何在不可信任的分布網絡通信里進行信息傳輸並保證信息一致性的問題。比特幣通過Proof of Work（POW工作量證明）、非對稱加密算法、區塊鏈（BlockChain）等技術手段，比較完美的在互聯網上實現了在“無信任”網絡中保證信息的安全性和一致性。這種實現方式是比特幣在技術上的偉大創新，也由此奠定了新一代互聯網協議的基礎。 比特幣能做到這一點不是偶然，在設計之初，其各個環節都是基於不信任的——因為程序可能被篡改，所以是Open Source（開源）的，任何人都可以下載和查看源代碼，並提交改進的意見，由社區共同投票決定是否實施；因為有了中心就會產生對中心的信任依賴，這將成為整個網絡的“阿喀琉斯之踵”，於是整個比特幣網絡就“去中心化”（這也是為什麽去“中心化”的概念也如此偉大），這樣整個系統的運行不會因為一個節點的問題而癱瘓（聯儲和央媽，對不起了:)；因為假設礦工都是不誠實的，所以引入了PoW機制，來確保只有誠實的礦工會得到回報，而不誠實的礦工由於無利可圖而導致力量弱小必然會被誠實礦工的算力淘汰；假設所有的交易信息都是可能被惡意修改的，於是引入了區塊鏈技術並讓每個節點都保留一個總帳本（區塊鏈）的副本，這樣所有產生的交易數據都通過加密算法加密後加入總帳本並且是環環相扣的，任何人都可以檢查和驗證，也因此無法偽造（順便提一句，比特幣只存在於區塊鏈的交易記錄中，並不存在單獨的比特幣，所以也保證了比特幣無法被偽造）。比特幣整個的設計都是基於對“人”（任何個人或機構）的不信任，它的公開、透明、去中心化、依靠分布式算力維護的體系，使其可以獨立於任何特定個人和機構而存在並按其設定的協議運行，這反而讓比特幣網絡成了最安全可信的系統，這也正是人們對其信任的源泉！ 很多比特幣愛好者投資比特幣，並不是為了在比特幣短期的漲跌中火中取栗般投機一把賺取差價，而是認識到了比特幣的這張去中心化和基於無信任的P2P網絡，可能比任何所謂“國家信用”背書的法幣都來得可靠（君不見每年多少財富在政府轟隆隆的印鈔聲中灰飛煙滅？）。你是決定把自己的命運寄托給政府或者是上帝，還是選擇決定相信數學算法和邏輯，這對很多人來說是一個容易的選擇！基於互聯網的支付網絡 在經濟層面上，過去由於國家的分隔，本是面向全世界的互聯網卻沒有統一的支付體系和流通貨幣，比特幣的出現抹平了這道溝壑，使基於互聯網的世界貨幣成為了可能。 我們回顧一下，傳統人類社會的支付活動過程都是這樣的，張三從李四那買“慶豐包子”，一手交錢，一手交貨，當面結算，童叟無欺；如果一個支付交易的雙方不在同一個地方，甚至相隔天涯海角，那麽交易雙方就面臨如何完成交易的問題，於是需要一個第三方的個人或機構作為中間人來進行背書或擔保並處理這筆交易，比如古代的錢莊票號、和現代的銀行、“支付寶”等，這中間就衍生出大量服務於這一過程的行業和職業，例如律師、會計、保險等，如果出現爭議甚至違約，還須要通過法院（古代是衙門）來仲裁。這個體系好不好呢，答案是又“好”又“不好”，“好”是因為至少他解決了人類當時的實際需要；“不好”或者說是不完美，是因為這里面還是有一些問題，比如中間人是否可信的問題（比如中間人偏袒一方），另外還有交易成本的問題，因為一旦引入了中間人，就必然提高支付交易的成本，包括各種人力成本、物質成本、溝通成本等，這還不包括由於各種原因產生的賄賂、勒索、回扣等潛規則成本。大家可以想象這個“摩擦成本”在支付活動中的費用之高，如果這一部分的成本能夠大幅降低甚至減少到接近於零，將會大大降低對資源的消耗、時間的浪費並解放出更多的人力，必將對經濟活動起到巨大的促進作用。那麽有沒有這麽一個支付網絡能夠不再依賴於特定的中間人或機構，卻能夠保證交易的雙方在陌生甚至匿名的情況下能夠快速安全在全球範圍內完成支付呢？答案是，沒有。。。直到比特幣的出現。誕生於互聯網的比特幣天生就是面向全球的互聯網時代的支付網絡。比如，遠隔重洋的小明要給Annie付一筆錢，只要Annie給小明自己的比特幣錢包地址，小明按照約定的金額給這個地址匯去比特幣，此支付交易在比特幣網絡中經過數個確認（一般6個就認為不可逆了，目前算力下其實1個確認甚至無需確認也可認為是安全的，確認時間從數分鐘到約1小時不等），這個支付交易就算完成了，整個過程無需通過任何第三方個人或機構，無須任何人背書，在自家的電腦前就可以在短時間內完成，而且還幾乎沒有任何費用，這是多麽酷的事情！由此展開，完全可以想象，你可以在全世界自由支付、配置和轉移資產，不需依賴第三方，不需要在物理上移動任何物質，除了交易雙方也沒有第三人知道交易者身份（嚴格說是說極難追查），這是人類社會此前從未實現過的對個人財產、隱私和自由保護的如此之好、效率如此之高的支付網絡！當人們還在使用者有著百年歷史的電匯技術為基礎的全球匯兌結算體系，忍受著高額的匯兌成本（通常8%-15%），並且還需要數天到數星期的等待支付完成的時候，比特幣網絡的巨大使用價值和商業價值已經擺在我們面前。如果我們把比特幣看作一個網絡支付平臺（當然它不僅僅是一個支付網絡平臺），那麽其所對應的是一個每年有數萬億美元美元交易量的巨大行業。根據2013年12月的數據，比特幣每天處理的交易額約為2.6億美元，交易筆數約為8萬筆，在全球交易平臺中已經排在第9名，當然和日處理額百億美元級的龍頭VISA和MasterCard相比還有很大差距，但這也說明比特幣還有巨大的成長空間。在某種意義上投資比特幣，就是對一個可以取代傳統低效和成本高昂的支付匯兌行業的新型創業公司的風險投資，如果成功，比特幣將取代以Paypal、西聯匯款、信用卡等為代表的傳統支付匯兌公司並改寫整個商業銀行格局。那些說比特幣沒有價值的朋友，當你使用比特幣進行一次（跨境）支付就明白它的威力了！剩下的事情就是對這個Startup公司估值多少的問題:)新一代互聯網基礎協議 到目前為止，如果你僅僅把比特幣當作一種電子貨幣或者是網絡支付系統，那你還是大大低估比特幣的潛力。比特幣還是一種協議，一種網絡，一種交易語言，就像基於TCP/IP協議，人們開發出了Http、FTP、SMTP、Telnet等等豐富的網絡應用層協議以實現瀏覽器、文件傳輸、郵件傳輸、遠程控制等各類實際應用；利用比特幣的技術和協議可以開發出當今的傳統金融貨幣體系無法想象的應用。現在，讓我們一起看看比特幣還能做什麽吧： 比特幣自帶有腳本語言，不單支持“把錢從 X 匯給 Y”這種交易，還可以要求 N 方中的 M 方同意，才能使交易完成。舉個例子，設定一項遺囑，只有當大部分繼承人同意他們的父母已經過世時，該遺囑才會生效，完全不需要任何律師；或者只有三方受信簽名中有兩方同意才能批準某項支出；或者一項 Kickstarter 上的眾籌計劃，只有多數支持者同意達到某項指標時，錢才會支付給發起人。所有這些案例中，仲裁者自己都是不能拿走錢的，他們只能批準或者駁回某項交易。當然，腳本語言也能支持基於其他參數的交易。比如基於時間的交易，可以衍生出自動抵押貸款、信托和津貼支出。基於隨機數字的交易則是可由第三方審計的抽獎。你還可以設計出智能財產，比如一種汽車電子鑰匙，只有買方向賣方支付一筆錢時，賣方的汽車鑰匙就失靈了，買方的鑰匙開始工作，可以用來開車了。使用場景如下，你的無人駕駛車在其他地方被堵住了，給鄰居一點比特幣，就可以借他的車一用了。（註：摘自 http://www.36kr.com/p/207918.html） 可見，互聯網貨幣只是比特幣早期的初級應用。比特幣巨大的價值在於它建立的龐大而堅不可摧的點對點網絡，它是互聯網的“網中之網”，這個網絡里任何信息的發送都是不可逆轉、不可撤銷、不可偽造並且全網廣播的。比特幣網絡中今後交易的不僅是比特幣，它也可以是人民幣、歐元、美元，或者是股票、債券、基金、金融衍生品，甚至可以是身份證明用來簽訂數字合同。以比特幣思想為基礎的DAC(去中心化自組織機構)更是一種顛覆性的應用，如今在密碼貨幣界發展得如火如荼（關於DAC的討論超出了本文的範疇，有興趣的讀者請google）。。。。。。如果你還以為目前互聯網業界熱炒的“支付寶”、P2P貸款這類業務就是“互聯網金融”，那麽你真的OUT啦，在比特幣這個貨真價實的“互聯網金融”王者面前，前者只不過是舊瓶裝新酒，是以銀行為代表的傳統金融行業回光返照似的一次自我救贖，結局是要麽擁抱以比特幣為代表的互聯網金融時代，要麽就被這個新時代的車輪碾碎！ 我們完全有理由相信，基於比特幣網絡的應用將在不久的將來大量湧現，並催生出新興的“智慧資產”(Smart Asset)產業，改善和促進人類的生活和交流方式，其影響之大將比肩互聯網在過去十幾年帶給人類的改變！價值貯藏的手段除了作為支付網絡，比特幣在短短幾年里價值成千上萬倍的上升一個很重要的原因是其近乎完美的模擬了黃金等貴金屬的屬性，同時又結合了紙幣的許多優點，使其成為一種理想一的價值貯藏手段。比特幣像黃金，1. 比特幣是稀缺的，其總量是在協議里用算法保證的，約2100萬個，目前已產生約1200萬個，最後一個比特幣將在2140年前後產生；2. 比特幣是持久的，只要互聯網存在比特幣就會存在下去，而且不會像金子一樣會熔解或磨損；3.比特幣是等值的，任意兩個比特幣都是一樣的；4.比特幣是難以偽造的，其不對稱加密算法加上強大的算力保護使其幾乎無法被破解，也就無法被偽造；5.比特幣是可證實的，所有的交易都是公開的，每個人都可以到BlockChain里查詢；同時比特幣還具有黃金不具備的優點，1.比特幣是便攜和易存儲的，他能以計算機文件、紙錢包或者只是你腦中的一串字符的形式儲存和傳播，而不像黃金難於運輸和存放；2.比特幣式可分的，理論上可以無限分割，目前他可以分割到小數點後8位（單位為聰），所以比特幣總量也可以表示為2100萬億聰，其供應量不會成為其流通的瓶頸，完全可以滿足日常和小額支付的需要。比特幣的種種特性，決定了它可以作為一種理想的金融資產來投資、貯藏財富，甚至有一天成為一種類似黃金的主流儲備商品（貨幣）。雖然目前由於人們對其還不夠了解加上其本身市值還不夠大，比特幣兌法幣匯率的波動還比較大，但這不是比特幣本身的問題，而是人們認識的問題，是任何新生事物發展的必經之路，隨著時間的推移，比特幣的價值漸漸被人們所認同（這也是價值發現的過程），其價格和總值將可能遠遠高於現在，其應用也將大行於世，從而使其價格波動幅度逐漸縮小直至到一個相對穩定的匯率區間。現在的情況我們可以稱之為“成長的煩惱”吧！筆者大膽預測2014年比特幣將會開始被以華爾街為代表的西方主流金融機構接受，並且作為一種新興金融資產逐漸出現在各類資產配置和投資組合中，為其最終成為一種國家儲備資產邁出歷史性一步！自由的價值 有人說，比特幣是一場預示未來貨幣形態和體系的社會實踐。筆者也認同這種觀點，而且相信比特幣的去中心化的自組織思想絕不僅僅局限在貨幣和金融領域，它必將隨著時間的發展，被更多人理解和接受並應用到社會生活的許多方面，促進人類文明的發展。 比特幣在2008美國次貸危機及其引發的全球金融危機之後出現，是偶然更是種歷史的必然，它是對布雷頓森林體系解體後國家信用貨幣體系的種種弊端深刻反思的結果，比特幣把對自由的追求很“激進”的帶入了貨幣發行這個被國家（統治者）視為“禁臠”的領域，可惜很多人，就因為迷信（或者說是畏懼）權威或被傳統思想禁錮而失去思考和探索的能力和勇氣，無異於跪久了的人忘記自己原來還可以站起來！他們恰恰忘記一個簡單的事實，當今沒有任何物質作為保障僅僅憑借所謂“國家信用”背書的信用貨幣體系（我們所稱的“法幣”），其實也就運行了40多年時間，而“國家信用”並不是你想的那麽可靠，很多國家的法幣匯率波動不見得比現在比特幣的小（參見最近的新興國家貨幣），更不要忘了不久前的津巴布韋以“萬億”計的“法幣”可是連廁紙都不如！ 比特幣絕非是異想天開或是簡單歸結為某一類人的“陰謀”，而是數十年來從哈耶克的《貨幣的非國家化》提出經濟學上的理論基礎，到70年代非對稱加密算法的出現，到80年代開始互聯網的出現（轉為民用、商用），到90年代以密碼朋克為代表的計算機和密碼學先鋒們對電子貨幣技術不斷創新和推進，以及後來P2P軟件和網絡的發展和普及等種種因素綜合發展的一個結果，集合了數十年人類在密碼學、計算機技術、經濟金融等領域不斷探索總結所積累智慧的結晶。筆者通過自己的親身實踐深刻體會到，如果要正確理解比特幣並認識其真正價值，是一個既艱巨而又充滿啟迪的學習過程，更是對從小到大所接受傳統經濟和社會常識的顛覆。要深入的了解學習比特幣相關知識，你需要學習一些計算機和網絡基礎知識，這樣你才能知道什麽叫P2P網絡，去中心化是如何實現的，理解什麽是“挖礦”以及比特幣如何從“挖礦”中產生出來的；需要學習一些密碼學知識，理解什麽是非對稱加密和哈希算法，這樣才能更好的理解公鑰和私鑰的區別，以及為什麽比特幣是如此安全；需要學習一下什麽是“奧地利學派”，了解邊際效用理論、自由市場經濟等理論，這將有利於理解比特幣的價值和貨幣非國家化的理論基礎，當然順便學習一下“奧地利學派”的對頭“凱恩斯學派”的理論也是很有必要的，有利於理解金融危機產生的原因；學習一下投資（投機）和財務的基本知識，了解金融市場的基本運行規律，了解是什麽投資理念使巴菲特能成為世界上最富有的人之一；學習一些交易的技術分析方法，至少為了炒比特幣你要能看懂K線圖吧；最好你還喜歡讀點經濟金融史，比如《偉大的博弈》這樣的書，你會明白為什麽比特幣在初期必然經過大跌大漲，人性在這里面所扮演的角色和作用，明白任何變革和進步都不會是一蹴而就和一帆風順的，都需要經歷曲折的過程和時間的檢驗；如果你還能讀點中西方歷史、地緣政治那就更好了，你將用現實的角度，撥開歷史的迷霧，探尋未來比特幣在現代主權國家體系下與法幣體系如何博弈與共存。。。。。 所有這些學習和思考的過程，都將使我們重新認識比特幣，重新認識這個世界，從而重新認識自我。也許有一天，我們將不再為法幣的通貨膨脹而痛苦萬分而又束手無策；不再為各路“磚家”互相矛盾似是而非的言論而不知所措；不再為了K線圖上竄下跳而寢食難安；不再為某部委的文件而大亂陣腳；相反，我們篤信，再沒有人能以任何理由和形式肆意剝奪和稀釋自己的私有財產；我們學會獨立思考，不再人雲亦雲、迷信權威。。。。。。如果這一天真的到來，那些持有並讀懂比特幣的人獲得的將不僅僅是財務的自由，更獲得人格之獨立和精神之自由，或許，這才是比特幣帶給我們這一代人最大的價值！後記: 本文是筆者對學習比特幣的過程中的一些思考和筆記的整理，由於才疏學淺，在論述時難免有疏漏甚至錯誤的地方，權當拋磚引玉，歡迎大家批評指正，希望更多朋友了解和走進比特幣的嶄新世界！
文 / @MyXCoin前言對於很多剛剛接觸比特幣的朋友，第一反應是很懷疑，不明白為什麽一個完全基於計算機和網絡的虛擬的東西，怎麽可能會有價值，而且短短幾年里從25美元（一個披薩餅）換10000個比特幣，到2013年高點時1比特幣兌換1200美元，堪比黃金！於是非常“自然”的得出結論比特幣純粹是一個泡沫，一個比當年的郁金香泡沫更瘋狂的泡沫，更有甚者直接吧比特幣和旁氏騙局聯系起來（盡管他可能連什麽是“旁氏騙局”的定義都沒搞清楚），或者是以陰謀論的觀點認為這是美國和西方國家針對中國又一場金融騙局（這讓筆者聯想起以前看臺灣電視政論節目時，一些偏綠的臺灣民眾對於任何大陸與臺灣的交往不問青紅皂白一律以“阿共的陰謀啦。。。”來回應），就連很多已經持有比特幣的朋友也常常困惑於比特幣價格的暴漲暴跌，對如何認識比特幣的真正價值感到迷惑不解。 更讓很多比特幣愛好者哭笑不得的是，在比特幣（更準確的說密碼貨幣）生態圈正一日千里飛速發展的時候，很多所謂的“專家”們還在抱殘守缺的在自己的學術領地里帶著有色眼鏡看比特幣，鬧出了很多笑話。看來對比特幣真正價值進行討論、普及一些比特幣基礎知識是非常有意義的一件事情。筆者作為一個比特幣愛好者和投資者，將嘗試就比特幣所特有的一些屬性來分析一下比特幣的價值，並探討其發展前景，期望讓更多人了解比特幣的基本概念和相關知識，這樣哪怕是批評比特幣的朋友，大家討論時也是基於事實和理性，而不是感情用事或是以訛傳訛。 在開始之前，筆者想要強調一下，“比特幣”和“比特幣網絡”嚴格說來是不一樣的，“比特幣網絡”是一個去中心化的點對點電子現金系統（請參閱中本聰論文），“比特幣”從技術上說只是這個系統的副產品和數據單位。很多人說比特幣就是一串代碼，所以一錢不值，其實是犯了唐吉訶德戰風車的錯誤——找錯了攻擊對象，就好比現實中沒有人會拿一張100元的人民幣說：“這不過是一張印得花花綠綠的紙，所以一錢不值”，因為大家知道雖然這就是一張紙，但它代表的國家的強制力（或者說國家信用），在這個政府的管轄區域內你沒有選擇，必須接受它的“票面價值”。比特幣支持者說的比特幣的價值其實是指的比特幣網絡（及其派生的生態圈）的價值。如果大家認識了這一點，很多問題就可以迎刃而解了。為了敘述的方便，本文中“比特幣”和“比特幣網絡”常常是可以互換的，但談論“比特幣價值”的時候都是特指的“比特幣網絡”的價值，請讀者明鑒。基於“無信任”網絡的價值 互聯網的誕生可以說是開啟的信息時代的大門，它讓信息以從未有過的規模和速度在全世界轉播；比特幣是對互聯網的創新，他在信息浩瀚的互聯網上建立了一個可以強大的去中心化的點對點網絡來保證信息傳播的唯一性。如果說互聯網的偉大在於信息可以無限複制，那麽比特幣網絡則保證了信息的唯一性和安全性，這兩者都是革命性的創新。 具體說來，比特幣在技術上的偉大成就是其解決了點對點分布網絡中一個複雜的算法難題——“拜占庭將軍問題”(Byzantine Generals Problem)。 拜占庭位於現在土耳其的伊斯坦堡，是東羅馬帝國的首都。由於當時拜占庭羅馬帝國國土遼闊，為了防禦目的，因此每個軍隊都分隔很遠，將軍與將軍之間只能靠信差傳消息。在戰爭的時候，拜占庭軍隊內所有將軍和副官必需達成一致的共識，決定是否有贏的機會才去攻打敵人的陣營。但是，軍隊可能有叛徒和敵軍間諜，左右將軍們的決定，擾亂軍隊整體的秩序。在進行共識時，結果並不代表大多數人的意見。這時候，在已知有成員謀反的情況下，其余忠誠的將軍在不受叛徒的影響下如何達成一致的協議，拜占庭問題就此形成。（註：以上摘自《維基百科》）簡單講，拜占庭將軍問題就是關於如何在不可信任的分布網絡通信里進行信息傳輸並保證信息一致性的問題。比特幣通過Proof of Work（POW工作量證明）、非對稱加密算法、區塊鏈（BlockChain）等技術手段，比較完美的在互聯網上實現了在“無信任”網絡中保證信息的安全性和一致性。這種實現方式是比特幣在技術上的偉大創新，也由此奠定了新一代互聯網協議的基礎。 比特幣能做到這一點不是偶然，在設計之初，其各個環節都是基於不信任的——因為程序可能被篡改，所以是Open Source（開源）的，任何人都可以下載和查看源代碼，並提交改進的意見，由社區共同投票決定是否實施；因為有了中心就會產生對中心的信任依賴，這將成為整個網絡的“阿喀琉斯之踵”，於是整個比特幣網絡就“去中心化”（這也是為什麽去“中心化”的概念也如此偉大），這樣整個系統的運行不會因為一個節點的問題而癱瘓（聯儲和央媽，對不起了:)；因為假設礦工都是不誠實的，所以引入了PoW機制，來確保只有誠實的礦工會得到回報，而不誠實的礦工由於無利可圖而導致力量弱小必然會被誠實礦工的算力淘汰；假設所有的交易信息都是可能被惡意修改的，於是引入了區塊鏈技術並讓每個節點都保留一個總帳本（區塊鏈）的副本，這樣所有產生的交易數據都通過加密算法加密後加入總帳本並且是環環相扣的，任何人都可以檢查和驗證，也因此無法偽造（順便提一句，比特幣只存在於區塊鏈的交易記錄中，並不存在單獨的比特幣，所以也保證了比特幣無法被偽造）。比特幣整個的設計都是基於對“人”（任何個人或機構）的不信任，它的公開、透明、去中心化、依靠分布式算力維護的體系，使其可以獨立於任何特定個人和機構而存在並按其設定的協議運行，這反而讓比特幣網絡成了最安全可信的系統，這也正是人們對其信任的源泉！ 很多比特幣愛好者投資比特幣，並不是為了在比特幣短期的漲跌中火中取栗般投機一把賺取差價，而是認識到了比特幣的這張去中心化和基於無信任的P2P網絡，可能比任何所謂“國家信用”背書的法幣都來得可靠（君不見每年多少財富在政府轟隆隆的印鈔聲中灰飛煙滅？）。你是決定把自己的命運寄托給政府或者是上帝，還是選擇決定相信數學算法和邏輯，這對很多人來說是一個容易的選擇！基於互聯網的支付網絡 在經濟層面上，過去由於國家的分隔，本是面向全世界的互聯網卻沒有統一的支付體系和流通貨幣，比特幣的出現抹平了這道溝壑，使基於互聯網的世界貨幣成為了可能。 我們回顧一下，傳統人類社會的支付活動過程都是這樣的，張三從李四那買“慶豐包子”，一手交錢，一手交貨，當面結算，童叟無欺；如果一個支付交易的雙方不在同一個地方，甚至相隔天涯海角，那麽交易雙方就面臨如何完成交易的問題，於是需要一個第三方的個人或機構作為中間人來進行背書或擔保並處理這筆交易，比如古代的錢莊票號、和現代的銀行、“支付寶”等，這中間就衍生出大量服務於這一過程的行業和職業，例如律師、會計、保險等，如果出現爭議甚至違約，還須要通過法院（古代是衙門）來仲裁。這個體系好不好呢，答案是又“好”又“不好”，“好”是因為至少他解決了人類當時的實際需要；“不好”或者說是不完美，是因為這里面還是有一些問題，比如中間人是否可信的問題（比如中間人偏袒一方），另外還有交易成本的問題，因為一旦引入了中間人，就必然提高支付交易的成本，包括各種人力成本、物質成本、溝通成本等，這還不包括由於各種原因產生的賄賂、勒索、回扣等潛規則成本。大家可以想象這個“摩擦成本”在支付活動中的費用之高，如果這一部分的成本能夠大幅降低甚至減少到接近於零，將會大大降低對資源的消耗、時間的浪費並解放出更多的人力，必將對經濟活動起到巨大的促進作用。那麽有沒有這麽一個支付網絡能夠不再依賴於特定的中間人或機構，卻能夠保證交易的雙方在陌生甚至匿名的情況下能夠快速安全在全球範圍內完成支付呢？答案是，沒有。。。直到比特幣的出現。誕生於互聯網的比特幣天生就是面向全球的互聯網時代的支付網絡。比如，遠隔重洋的小明要給Annie付一筆錢，只要Annie給小明自己的比特幣錢包地址，小明按照約定的金額給這個地址匯去比特幣，此支付交易在比特幣網絡中經過數個確認（一般6個就認為不可逆了，目前算力下其實1個確認甚至無需確認也可認為是安全的，確認時間從數分鐘到約1小時不等），這個支付交易就算完成了，整個過程無需通過任何第三方個人或機構，無須任何人背書，在自家的電腦前就可以在短時間內完成，而且還幾乎沒有任何費用，這是多麽酷的事情！由此展開，完全可以想象，你可以在全世界自由支付、配置和轉移資產，不需依賴第三方，不需要在物理上移動任何物質，除了交易雙方也沒有第三人知道交易者身份（嚴格說是說極難追查），這是人類社會此前從未實現過的對個人財產、隱私和自由保護的如此之好、效率如此之高的支付網絡！當人們還在使用者有著百年歷史的電匯技術為基礎的全球匯兌結算體系，忍受著高額的匯兌成本（通常8%-15%），並且還需要數天到數星期的等待支付完成的時候，比特幣網絡的巨大使用價值和商業價值已經擺在我們面前。如果我們把比特幣看作一個網絡支付平臺（當然它不僅僅是一個支付網絡平臺），那麽其所對應的是一個每年有數萬億美元美元交易量的巨大行業。根據2013年12月的數據，比特幣每天處理的交易額約為2.6億美元，交易筆數約為8萬筆，在全球交易平臺中已經排在第9名，當然和日處理額百億美元級的龍頭VISA和MasterCard相比還有很大差距，但這也說明比特幣還有巨大的成長空間。在某種意義上投資比特幣，就是對一個可以取代傳統低效和成本高昂的支付匯兌行業的新型創業公司的風險投資，如果成功，比特幣將取代以Paypal、西聯匯款、信用卡等為代表的傳統支付匯兌公司並改寫整個商業銀行格局。那些說比特幣沒有價值的朋友，當你使用比特幣進行一次（跨境）支付就明白它的威力了！剩下的事情就是對這個Startup公司估值多少的問題:)新一代互聯網基礎協議 到目前為止，如果你僅僅把比特幣當作一種電子貨幣或者是網絡支付系統，那你還是大大低估比特幣的潛力。比特幣還是一種協議，一種網絡，一種交易語言，就像基於TCP/IP協議，人們開發出了Http、FTP、SMTP、Telnet等等豐富的網絡應用層協議以實現瀏覽器、文件傳輸、郵件傳輸、遠程控制等各類實際應用；利用比特幣的技術和協議可以開發出當今的傳統金融貨幣體系無法想象的應用。現在，讓我們一起看看比特幣還能做什麽吧： 比特幣自帶有腳本語言，不單支持“把錢從 X 匯給 Y”這種交易，還可以要求 N 方中的 M 方同意，才能使交易完成。舉個例子，設定一項遺囑，只有當大部分繼承人同意他們的父母已經過世時，該遺囑才會生效，完全不需要任何律師；或者只有三方受信簽名中有兩方同意才能批準某項支出；或者一項 Kickstarter 上的眾籌計劃，只有多數支持者同意達到某項指標時，錢才會支付給發起人。所有這些案例中，仲裁者自己都是不能拿走錢的，他們只能批準或者駁回某項交易。當然，腳本語言也能支持基於其他參數的交易。比如基於時間的交易，可以衍生出自動抵押貸款、信托和津貼支出。基於隨機數字的交易則是可由第三方審計的抽獎。你還可以設計出智能財產，比如一種汽車電子鑰匙，只有買方向賣方支付一筆錢時，賣方的汽車鑰匙就失靈了，買方的鑰匙開始工作，可以用來開車了。使用場景如下，你的無人駕駛車在其他地方被堵住了，給鄰居一點比特幣，就可以借他的車一用了。（註：摘自 http://www.36kr.com/p/207918.html） 可見，互聯網貨幣只是比特幣早期的初級應用。比特幣巨大的價值在於它建立的龐大而堅不可摧的點對點網絡，它是互聯網的“網中之網”，這個網絡里任何信息的發送都是不可逆轉、不可撤銷、不可偽造並且全網廣播的。比特幣網絡中今後交易的不僅是比特幣，它也可以是人民幣、歐元、美元，或者是股票、債券、基金、金融衍生品，甚至可以是身份證明用來簽訂數字合同。以比特幣思想為基礎的DAC(去中心化自組織機構)更是一種顛覆性的應用，如今在密碼貨幣界發展得如火如荼（關於DAC的討論超出了本文的範疇，有興趣的讀者請google）。。。。。。如果你還以為目前互聯網業界熱炒的“支付寶”、P2P貸款這類業務就是“互聯網金融”，那麽你真的OUT啦，在比特幣這個貨真價實的“互聯網金融”王者面前，前者只不過是舊瓶裝新酒，是以銀行為代表的傳統金融行業回光返照似的一次自我救贖，結局是要麽擁抱以比特幣為代表的互聯網金融時代，要麽就被這個新時代的車輪碾碎！ 我們完全有理由相信，基於比特幣網絡的應用將在不久的將來大量湧現，並催生出新興的“智慧資產”(Smart Asset)產業，改善和促進人類的生活和交流方式，其影響之大將比肩互聯網在過去十幾年帶給人類的改變！價值貯藏的手段除了作為支付網絡，比特幣在短短幾年里價值成千上萬倍的上升一個很重要的原因是其近乎完美的模擬了黃金等貴金屬的屬性，同時又結合了紙幣的許多優點，使其成為一種理想一的價值貯藏手段。比特幣像黃金，1. 比特幣是稀缺的，其總量是在協議里用算法保證的，約2100萬個，目前已產生約1200萬個，最後一個比特幣將在2140年前後產生；2. 比特幣是持久的，只要互聯網存在比特幣就會存在下去，而且不會像金子一樣會熔解或磨損；3.比特幣是等值的，任意兩個比特幣都是一樣的；4.比特幣是難以偽造的，其不對稱加密算法加上強大的算力保護使其幾乎無法被破解，也就無法被偽造；5.比特幣是可證實的，所有的交易都是公開的，每個人都可以到BlockChain里查詢；同時比特幣還具有黃金不具備的優點，1.比特幣是便攜和易存儲的，他能以計算機文件、紙錢包或者只是你腦中的一串字符的形式儲存和傳播，而不像黃金難於運輸和存放；2.比特幣式可分的，理論上可以無限分割，目前他可以分割到小數點後8位（單位為聰），所以比特幣總量也可以表示為2100萬億聰，其供應量不會成為其流通的瓶頸，完全可以滿足日常和小額支付的需要。比特幣的種種特性，決定了它可以作為一種理想的金融資產來投資、貯藏財富，甚至有一天成為一種類似黃金的主流儲備商品（貨幣）。雖然目前由於人們對其還不夠了解加上其本身市值還不夠大，比特幣兌法幣匯率的波動還比較大，但這不是比特幣本身的問題，而是人們認識的問題，是任何新生事物發展的必經之路，隨著時間的推移，比特幣的價值漸漸被人們所認同（這也是價值發現的過程），其價格和總值將可能遠遠高於現在，其應用也將大行於世，從而使其價格波動幅度逐漸縮小直至到一個相對穩定的匯率區間。現在的情況我們可以稱之為“成長的煩惱”吧！筆者大膽預測2014年比特幣將會開始被以華爾街為代表的西方主流金融機構接受，並且作為一種新興金融資產逐漸出現在各類資產配置和投資組合中，為其最終成為一種國家儲備資產邁出歷史性一步！自由的價值 有人說，比特幣是一場預示未來貨幣形態和體系的社會實踐。筆者也認同這種觀點，而且相信比特幣的去中心化的自組織思想絕不僅僅局限在貨幣和金融領域，它必將隨著時間的發展，被更多人理解和接受並應用到社會生活的許多方面，促進人類文明的發展。 比特幣在2008美國次貸危機及其引發的全球金融危機之後出現，是偶然更是種歷史的必然，它是對布雷頓森林體系解體後國家信用貨幣體系的種種弊端深刻反思的結果，比特幣把對自由的追求很“激進”的帶入了貨幣發行這個被國家（統治者）視為“禁臠”的領域，可惜很多人，就因為迷信（或者說是畏懼）權威或被傳統思想禁錮而失去思考和探索的能力和勇氣，無異於跪久了的人忘記自己原來還可以站起來！他們恰恰忘記一個簡單的事實，當今沒有任何物質作為保障僅僅憑借所謂“國家信用”背書的信用貨幣體系（我們所稱的“法幣”），其實也就運行了40多年時間，而“國家信用”並不是你想的那麽可靠，很多國家的法幣匯率波動不見得比現在比特幣的小（參見最近的新興國家貨幣），更不要忘了不久前的津巴布韋以“萬億”計的“法幣”可是連廁紙都不如！ 比特幣絕非是異想天開或是簡單歸結為某一類人的“陰謀”，而是數十年來從哈耶克的《貨幣的非國家化》提出經濟學上的理論基礎，到70年代非對稱加密算法的出現，到80年代開始互聯網的出現（轉為民用、商用），到90年代以密碼朋克為代表的計算機和密碼學先鋒們對電子貨幣技術不斷創新和推進，以及後來P2P軟件和網絡的發展和普及等種種因素綜合發展的一個結果，集合了數十年人類在密碼學、計算機技術、經濟金融等領域不斷探索總結所積累智慧的結晶。筆者通過自己的親身實踐深刻體會到，如果要正確理解比特幣並認識其真正價值，是一個既艱巨而又充滿啟迪的學習過程，更是對從小到大所接受傳統經濟和社會常識的顛覆。要深入的了解學習比特幣相關知識，你需要學習一些計算機和網絡基礎知識，這樣你才能知道什麽叫P2P網絡，去中心化是如何實現的，理解什麽是“挖礦”以及比特幣如何從“挖礦”中產生出來的；需要學習一些密碼學知識，理解什麽是非對稱加密和哈希算法，這樣才能更好的理解公鑰和私鑰的區別，以及為什麽比特幣是如此安全；需要學習一下什麽是“奧地利學派”，了解邊際效用理論、自由市場經濟等理論，這將有利於理解比特幣的價值和貨幣非國家化的理論基礎，當然順便學習一下“奧地利學派”的對頭“凱恩斯學派”的理論也是很有必要的，有利於理解金融危機產生的原因；學習一下投資（投機）和財務的基本知識，了解金融市場的基本運行規律，了解是什麽投資理念使巴菲特能成為世界上最富有的人之一；學習一些交易的技術分析方法，至少為了炒比特幣你要能看懂K線圖吧；最好你還喜歡讀點經濟金融史，比如《偉大的博弈》這樣的書，你會明白為什麽比特幣在初期必然經過大跌大漲，人性在這里面所扮演的角色和作用，明白任何變革和進步都不會是一蹴而就和一帆風順的，都需要經歷曲折的過程和時間的檢驗；如果你還能讀點中西方歷史、地緣政治那就更好了，你將用現實的角度，撥開歷史的迷霧，探尋未來比特幣在現代主權國家體系下與法幣體系如何博弈與共存。。。。。 所有這些學習和思考的過程，都將使我們重新認識比特幣，重新認識這個世界，從而重新認識自我。也許有一天，我們將不再為法幣的通貨膨脹而痛苦萬分而又束手無策；不再為各路“磚家”互相矛盾似是而非的言論而不知所措；不再為了K線圖上竄下跳而寢食難安；不再為某部委的文件而大亂陣腳；相反，我們篤信，再沒有人能以任何理由和形式肆意剝奪和稀釋自己的私有財產；我們學會獨立思考，不再人雲亦雲、迷信權威。。。。。。如果這一天真的到來，那些持有並讀懂比特幣的人獲得的將不僅僅是財務的自由，更獲得人格之獨立和精神之自由，或許，這才是比特幣帶給我們這一代人最大的價值！後記: 本文是筆者對學習比特幣的過程中的一些思考和筆記的整理，由於才疏學淺，在論述時難免有疏漏甚至錯誤的地方，權當拋磚引玉，歡迎大家批評指正，希望更多朋友了解和走進比特幣的嶄新世界！